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Mujer pierde $340K en estafa de transferencia bancaria

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Mujer pierde $340K en estafa de transferencia bancaria
Vivien Zheng dice que TD Bank, Royal Bank, Bank of Montreal y Bank of China no hicieron lo suficiente para detener su transferencia de casi $340.000 a los estafadores en Hong Kong.

Vivien Zheng asegura que nunca olvidará la llamada telefónica que la llevó a perder los ahorros de toda la vida de su familia, los $340.000 desaparecían de su cuenta bancaria sin ella sospecharlo.

La mujer de 43 años se apresuraba a ir a su trabajo, vendiendo joyas detrás del mostrador en una tienda por departamentos en el centro de Vancouver, cuando sonó su teléfono celular.

La persona que llamó aseguró que era una empleada del consulado chino en Vancouver, leyó el número de licencia de conducir de Zheng y le dijo que era sospechosa de una estafa internacional de lavado de dinero.

“Me sorprendió mucho que tuviera mi número de licencia de conducir, porque solo tenía un mes”, aseguró Zheng.

Solo que en realidad, esta persona, no era una empleada del consulado.

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Fue un estafador: el comienzo de un elaborado fraude por transferencia bancaria que le ha quitado tanto sus ahorros como un enorme costo para su salud mental.

“Tenía planes suicidas”, confió, y explicó que el robo de mayo de 2018 la afectó tanto que solo ahora puede hablar públicamente al respecto.

Es un crimen, argumenta Zheng, que podría haberse evitado si los bancos tuvieran mejores sistemas para proteger a los clientes, y la experta en fraude financiero Vanessa Iafolla está de acuerdo.

“Son los banco la última línea de defensa”, afirmó Iafolla, profesora asistente de criminología en la Universidad de Saint Mary en Halifax. “Un control secundario ayudaría mucho a proteger a la gente”.

Cómo se aprovecharon los estafadores

La supuesta empleada del consulado le dijo a Zheng que estaba transfiriendo la llamada a un investigador de la policía de Hong Kong, quien también participó en la estafa y la acusó de vender la información de su cuenta bancaria a delincuentes.

El “investigador” le aseguró a Zheng que sería arrestada, enviada a Hong Kong y encarcelada indefinidamente si no cooperaba. Le envió un mensaje de texto con una orden de arresto falsa, que incluía la foto de su licencia de conducir.

“Creí totalmente que son policías chinos internacionales que me llamaban”, argumentó Zheng, y agregó que la llamada parecía provenir del 110, un número de emergencia en China similar al 911, “así que confío en que todo sea cierto”.

El estafador también amenazó con congelar las cuentas bancarias de Zheng durante tres años si no seguía las instrucciones, que incluían prohibirle que le dijera a nadie, especialmente a los bancos, lo que estaba pasando.

“Empecé a llorar”, comentó Zheng. Su madre había muerto y su padre había vendido su única propiedad en China. Le había enviado los ahorros de toda su vida a Zheng para que ella pudiera comprar un condominio y él pudiera venir a Canadá y vivir con ella.

“Estaba en el proceso de cerrar esa venta [de condominio]”, dijo. “Así que estaba en modo de pánico. Hice todo lo que me pidieron”.

Los delincuentes le aseveraron a Zheng que no se conectara a Internet, diciéndole que estaban con la Comisión Independiente Contra la Corrupción (ICAC) en Hong Kong, una organización real creada para detener la corrupción del gobierno, y que estaban rastreando todos sus movimientos.

Afirmaron que el ICAC inspeccionaría el dinero de Zheng y lo devolvería una vez que los investigadores estuvieran satisfechos de que ella no era parte de una red del crimen organizado.

‘Nunca había experimentado un crimen tan horrible’

Zheng se mudó a Canadá en 2006 y se convirtió en ciudadana en 2010, pero aún recordaba lo que describe como un régimen autoritario en China.

Entonces, con “miedo total”, se dirigió a una sucursal de Royal Bank el 16 de mayo de 2018 y transfirió $ 60.000 a los estafadores.

Durante las siguientes dos semanas, envió tres transferencias bancarias más a Hong Kong, a través de tres bancos diferentes, agotando cada centavo que su anciano padre había ahorrado y enviado a ella durante su vida.

Pero después de su pago final, cuando no quedaba dinero para enviar, los estafadores desaparecieron.

“En toda mi vida nunca había experimentado un crimen tan horrible”, aseguró Zheng.

Cuando la devastación se asentó, Zheng repitió lo que había sucedido una y otra vez en su mente. Inicialmente, se castigó a sí misma por ser víctima del fraude.

“Me sentí muy avergonzado”, explicó Zheng. “No quería compartir esta historia con nadie más porque sabía que iban a pensar que soy estúpida”.

Con el paso del tiempo, Zheng pasó de sentir vergüenza a enojo, mientras se preguntaba por qué cuatro grandes bancos no hicieron más para protegerla.

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